Doradca finansowy - to stosunkowo młody zawód, który staje się coraz bardziej popularny. Ogólnie przyjmuje się, że rolą doradcy finansowego jest pomoc w wyborze odpowiednich instrumentów finansowych w zależności od potrzeb klienta. Wygodnym dla klientów rozwiązaniem jest to, że nie są zmuszeni do żmudnego poszukiwania i porównywania ofert różnych instytucji finansowych - tę pracę wykonuje za nich doradca. Dodatkową rolą doradcy jest też:
- pomoc w zgromadzeniu niezbędnych dokumentów (wymaganych np. przy składaniu wniosku kredytowego),
- wypełnienie i złożenie wniosku (lub wniosków),
- prowadzenie negocjacji z bankiem lub instytucją finansową, które zaowocują optymalizacją oferty dla klienta.
Działalność doradców finansowych nie jest licencjonowana w odróżnieniu od innych zawodów związanych z rynkiem finansowym i kapitałowym (doradca inwestycyjny, makler papierów wartościowych).
